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              1. 壽險行業金融風險_ 文思海輝金融王壯:AI在金融測試中大有可為,未來的競爭在于行業理解 | 兵器譜訪談錄

                原標題:壽險行業金融風險_ 文思海輝金融王壯:AI在金融測試中大有可為,未來的競爭在于行業理解 | 兵器譜訪談錄

                數字技術越來越深刻地改變著金融業的生態,各種機構在數字轉型中取得了長足的進步。為了應對這一轉型浪潮,數字技術公司以人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等技術為基礎,幫助金融業務數字化、智能化,創新產品和服務,就像“武器”一樣,一件一件地提高效率。基于此,零一財經啟動了零一軍備頻譜項目,調查和報告處于創新前沿的數字技術公司。在金融技術的浪潮下,金融測試業務迎來了新的發展機遇隨著金融業數字化進程的加快,業務發展日益多樣化,金融交易模式不斷變化,金融機構軟件應用的規模也在逐步擴大。與此同時,隨著對軟件測試需求的增加,財務測試也越來越受到重視。同時,人工智能有望提高測試效率和標準化測試。金融測試服務提供商已經開始將人工智能應用于金融測試,智能金融測試已經進入人們的視野。文斯·海輝金融也是探索人工智能和金融測試相結合的成員文斯·海輝金融是中國領先的金融測試服務提供商,多年來一直深入從事金融測試服務領域。文斯海輝金融憑借其在金融業務、項目管理、質量控制和測試能力方面的綜合優勢,獨立開發了一系列測試解決方案,涵蓋業務功能測試、非功能測試、互聯網金融測試和測試質量管理。近年來,人工智能也被應用于金融測試業務。11月4日至6日,在第27屆中國國際金融博覽會和2019年深圳國際金融博覽會上,文斯·海輝金融還展示了一系列智能金融測試解決方案和測試平臺,如銀行核心測試解決方案和銀行核心業務智能測試平臺。

                壽險行業金融風險

                001財經對企業集團和卓越中心質量安全部部長文斯·海輝財務副總裁王壯進行了關于財務測試業務和人工智能在財務測試領域的應用的專訪財務測試:金融機構“生產線”上的“質量檢查員”,字面上,財務測試實際上是財務和測試。金融是一個行業,測試既是技術也是行業具體來說,金融測試是測試技術在金融業產品中的應用與發達國家相比,中國的信息技術軟件業發展較晚,所以中國的信息技術測試起步較晚。然而,隨著我們業務和技術的快速發展,我們的信息技術測試取得了很大進展,有些甚至達到了世界領先地位。事實上,測試是一項重要的質量保證工作,通常可以分為三類:一類是it軟件測試,另一類是嵌入式測試,另一類是硬件測試

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                文思海輝金融的金融測試業務主要集中于信息技術軟件測試,即金融機構核心系統、外圍業務系統或應用的軟件測試,最終解決業務產品的問題,為業務服務。根據測試類型,文斯海輝金融的軟件測試可以分為功能測試、性能測試、安全測試、環境測試等。王壯說,要做軟件測試,首先要檢查系統是否符合標準,其次要檢查是否存在問題,找出問題并提出改進建議。與開發環節的“專業化”不同,測試環節需要采用發散思維、整合市場需求、積極思維和消極思維等。,并注意更“廣泛”的一面。以安全測試為例。一般來說,安全測試是測試應用程序或系統是否符合現有的法律法規,識別現有的安全風險和漏洞,并防止由于系統不安全而造成的經濟損失或內部機密數據的泄露。王壯提到,在安全測試中,文思海輝金融將從數據層面、規范層面、代碼層面、網絡層面等層面進行測試,以確定客戶是否存在非法操作、管理漏洞、技術漏洞等。銀行和保險公司是金融測試的主要戰場。金融測試服務提供商主要服務于銀行、保險、證券、信托和其他金融機構。從客戶比例和市場前景來看,目前金融測試的主要戰場在銀行和保險公司。在金融測試服務客戶中,銀行是最穩定的,所占比例最高。王壯還提到,銀行已經占到文思海輝金融測試業務的80%以上。一方面,該行基礎雄厚,不僅在信息建設方面起步較早,而且在金融業的信息技術投資也最大。根據國際數據中心的數據,2014年中國銀行業信息技術支出約占金融業信息技術支出總額的79%另一方面,銀行業在強調和實踐金融科技方面在金融機構中處于領先地位。近年來,隨著大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等新技術的發展和應用,新的金融格式正在出現。在這種沖擊下,各大銀行紛紛進行數字化改造,以科技為業務創新的關鍵引擎,改造業務系統,從而增加對金融測試的需求。在非銀行客戶中,保險作為金融科技應用的后起之秀,對第三方測試有著更高的認識,其比重也在逐漸增加。“近年來,保險業發展迅速,信息技術投資增加,對金融測試的需求也在增加,其在文斯·海輝(Vince Haihui)金融測試業務中的份額也在一點一點增加。王壯指出,“雖然證券公司受到盈利能力和資本市場波動等因素的影響,但信息技術測試需求波動很大。“為了響應保險公司對測試的需求,文思海輝金融還為不同類型保險公司的痛點帶來了與保險測試相關的解決方案,如人壽保險行業的功能測試解決方案和財產保險行業的功能測試解決方案。當前,在中國金融業業務快速發展和業務創新加速的背景下,金融機構對金融測試的需求不斷擴大,但需求眾多且復雜。至于客戶需求,王莊認為,客戶需求總體上可以分為兩類,一類是業務,即在保證系統穩定性的同時更好地實施業務;另一個是技術,它幫助新技術,如大數據、PasS、人臉識別、區塊鏈等。與傳統服務有效結合王莊說:“但是在技術和業務層面滿足客戶需求沒有太大問題。”。"我認為工業標準化和勞動力成本是我們現在面臨的最大問題."“由于金融業務的快速發展、更新和迭代的加速以及測試要求和標準的不斷變化,各金融機構的具體測試要求也不同,使得難以在金融行業標準化測試。因此,金融測試服務提供商往往需要采用個性化的服務方法,但個性化服務的可復制性低,不能批量生產。隨著測試需求的增加,成本將繼續上升。如何實現金融行業測試的標準化已經成為金融測試服務的一大難題。同時,金融測試服務提供商的勞動力成本也在不斷增加。一方面,中國的總體勞動力成本在不斷上升。根據德勤的報告,僅從2005年到2015年,中國的勞動力成本就增長了五倍。另一方面,業務的快速發展需要足夠的人才支持,金融技術的出現也使得企業對人才的需求不斷提高。但是,由于學校提供的人才不能直接應用于企業和市場,市場上合適的人才儲備不足,經驗豐富的測試人才供應不足,賣方市場進一步增加了人才成本。為了應對這些困難,文斯·海輝金融實際上已經采取了一些措施。我們致力于總結、尋找規則并制定標準化的產品和服務“為了標準化,王壯說根據王壯的介紹,文斯海輝金融目前推出的測試工具變得更加“緊湊”和“靈活”,更適合自由組合和組裝。當“大型”測試工具提供服務時,它們通常需要進行大量的更改和調整,以便適用于客戶的管理方法。定制成本太高,而“小”和“靈活”的測試工具只需要做一些調整,不僅定制成本較低,而且客戶的學習成本也會降低。這些測試工具的引入實際上是對標準化的持續努力。鑒于市場人才短缺,文斯·海輝金融也開始嘗試校企合作。目前,文斯·海輝金融(Vince Haihui Finance)已經與一些高校合作,通過提供實習機會、免費培訓和教師資源,使學生能夠在學校學習市場所需的技術和商業技能,從而增加了可用人才的數量。降低成本,提高效率,促進業務創新。人工智能在金融測試行業有很大的潛力。在金融測試服務領域,人工智能的應用可以降低成本,提高效率,并為測試產品或解決方案帶來創新和機會王壯表示,人工智能可以基于標準化測試數據建模,從“讀取”代碼到“生成”代碼,最終實現腳本化和自動化,這反過來又促進了標準化數據的逐步完善,大大降低了測試時間成本,提高了測試效率。收集的有效數據量越大,人工智能驅動獲得的測試結果就越準確。簡而言之,人工智能可以通過大量有效的數據培訓,使財務測試真正“自主”、“智能”和更加“標準化”。同時,隨著低成本智能人工智能測試的逐步成熟,人工智能將取代測試人員的一些功能,提高人員效率,降低人工成本目前,文斯·海輝金融已經將人工智能應用于12套獨特的測試工具,涵蓋了整個軟件測試業務。在這次展覽中,文斯·海輝金融展示了一系列與人工智能技術相結合的解決方案。王莊認為,“這些解決方案是在傳統解決方案的基礎上,不斷自我整合和優化,形成逐步標準化的服務,然后添加人工智能等新技術進一步完善。”王壯說,在這一階段,人工智能主要應用于測試用例和測試報告,特別是人工智能在財務測試中的應用模塊過去,測試報告只反映了當前測試中的好壞問題,而人工智能的應用可以幫助建立一個水平和垂直的二維空間,即除了分析當前系統之外,人工智能還可以幫助分析以前的系統,并將歷史數據與當前數據進行比較,從而獲得一份在安全性和質量可控性方面更有參考價值的測試報告。然而,如果有更多的標準化產品,人工智能可以獲得的數據就越有效,分析也就越準確。為了提高人工智能能力,文斯·海輝金融與大學在人工智能領域進行了合作,有效地將文斯·海輝金融對商業的理解與大學研究者對技術的理解結合起來,提高了技術在商業領域的落地能力。至于人工智能在未來金融測試領域的應用趨勢,王壯更是認為,“人工智能是未來的一大發展趨勢。人工智能與測試的結合更有利于金融測試業務的快速發展。”人工智能是金融測試領域的推動者“未來的競爭是與行業和客戶的理解進行競爭。近年來,隨著金融技術的不斷發展,除了傳統的金融it解決方案和服務提供商如Vince haihui finance之外,互聯網公司和銀行金融技術子公司也紛紛涌入金融測試服務領域。然而,王壯認為,在金融測試行業的未來競爭中,競爭仍然是基于對行業和客戶的理解,技術不能在行業中建立競爭壁壘。“技術可以隨時引進和創新。這永遠不會是最困難的問題,但是對這個行業的理解不可能在一兩天內形成。只有當我們真的和我們的客戶在同一個頻率上,也就是說,我們真的能解決我們客戶的問題,我們才能真的發展得很好。“文斯·海輝金融依靠多年的行業積累和客戶反饋,對行業和客戶需求有著深刻的理解。從客戶群的角度來看,自2000年初為銀行提供金融測試服務以來,文斯·海輝金融已經深入從事金融測試行業近20年,擁有大量的客戶群和實際案例。根據國際數據公司的數據,在2017年和2018年連續兩年,文斯海輝金融在中國銀行業的信息技術解決方案中擁有最大的市場份額,市場份額為5.5%同時,在金融測試領域,文斯·海輝金融(Vince Haihui Finance)也保持著令人印象深刻的市場份額。同時,對于銀行和其他傳統金融機構來說,與技術是否最先進相比,他們在選擇金融測試服務提供商時更注重穩定性、實用性和是否有成功案例。相比之下,文斯海輝金融有更多優勢從行業解決方案的角度來看,它基本上涵蓋了整個行業測試需求模塊此外,在提供解決方案時,文斯海輝金融可以從測試中獲得反饋,從而創新和改進解決方案。關于這一方向的未來發展戰略,王壯表示,文斯·海輝金融希望在金融測試領域建立生態鏈。這一生態鏈的構建可以從四個方面著手。首先,要建立生態人才儲備,即深化校企合作,進入高校體系培養人才。第二,應該形成標準化和標準化的產品或解決方案。第三,要加強人工智能等技術的研究,有效地將人工智能等先進技術與商業結合起來,提高效率。最后,我們應該與合作伙伴、朋友和客戶合作,建設工業生態,有效整合資源。

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